根據壽險公司調查，國內有超過5成民眾曾買過投資型保單和基金，尤其又以中壯年族群最為偏好投資型保單。理財專家表示，相較於共同基金，投資型保單確實擁有多項的優點，例如小額金錢投資多檔基金、提供身故保障，透明且具有彈性。

安聯人壽7/28公布「幸福人生3Q網路大調查」，針對1,343位網路使用者進行調查，結果發現，國人近5年內的理財目標，主要以買屋付頭期款、退休金及子女教育金準備等3項占比最高，更有不少人同時得面臨2項以上的理財目標。

調查發現，至少5成以上受訪者曾透過投資型保單來理財，尤其是中壯年族群比重最高，且滿意度及再挹注資金的偏好也較明顯；其中，有54％以上的人認為，理財時最難克服人性的貪婪與害怕，且多數人願意定期定額投資，來對抗市場波動。

此外，歷經金融海嘯的衝擊及全球經濟走勢尚未穩的狀態下，有52％的受訪者把「風險控管」及「風險高低」等因素，列為理財投資工具考量的重點，特別是曾經購買過投資型保單的民眾，更具分散風險的概念。

安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清指出，以安聯現有保戶為例，資產配置中有逾半著重於債券型基金，高於股票型基金，投資方式較保守、注重風險控管。

他並且建議持有變額投資型保單的民眾，應善用保額調整彈性大之功能，隨時提出申請調整需求，以於人生不同的階段補足缺口，是最符合經濟效益之理財又附加人身保障方式。

錠嵂保險經紀人公司經理江凱偉則表示，不少父母用保險來規劃小孩未來的教育基金，針對風險承擔能力不同的父母，他建議，風險屬性保守的父母親，可藉由分紅保單或不分紅保單，確認保單於某一年限時可以確定享有一定的保單價值；至於穩健型及積極型父母，則可購買投資型保單，除享有基本保障外，還可以有投資收益。但他也提醒，要注意投資型保單連結的金融商品，並且定期檢視績效。