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篇名: 詐欺手法大破解2
作者: 隨風流浪~風玲(璦嫚兒)	日期: 2011.12.26　　天氣: 　心情:

常見詐欺犯罪類型
2009-05-09 22:42:52 發表
實用資訊日常生活法律常識生活常識詐騙招數

詐欺案件是目前危害社會秩序最為嚴重的犯罪之一，
此類犯罪的被害對象眾多，歹徒擅於利用人性的貪婪，
以巧言令色配合利用社會大眾所矚目的時事、
主題與民眾日常生活中常用之便利工具（如ATM提款機）及網路，
不斷推陳出新變換各種詐騙手法，以誘使更多民眾受騙。

為使社會大眾隨時提高警覺，瞭解各類詐欺案例、手法特性及如何避免受騙，
以慎加預防。內政部警政署刑事警察局將民眾檢舉、
被害人報案及偵破案件等相關資料彙整建立「詐欺案件專案資料庫」、
「人頭資料庫」提供民眾上網查詢相關資訊，
另協請財政部金融局及交通部電信總局促請各金融機構及電信業者，
對申請帳戶及信用卡民眾加強辦理徵信，防制人頭帳戶之申設。

此外為提高民眾預防受騙的警覺意識，
乃針對花招百出的詐騙方式彙集成冊，以保護民眾免於被騙及預防犯罪。

（一）假退稅、退費、發老人年金，真詐財

假冒國稅局退稅、勞保局、郵局、中華電信或監理單位等機關名義，
以發手機簡訊或打電話聯絡被害人
，佯稱核退被害人一筆稅款、勞保費、匯票、電話費或溢繳罰款，
要求或誘騙被害人利用提款機轉帳方式辦理退稅、費手續，
被害人依指示操作自動櫃員提款機後，
即將被害人帳戶內存款轉匯到詐騙集團虛設之人頭帳戶內。

（二）行動電話簡訊詐欺

歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊，
使手機簡訊接收者誤以為中獎，該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金，
以保有中獎之禮品，騙取民眾之錢財。

（三）金融卡匯款方式詐欺

歹徒在一般媒體、網路或散發傳單以超低價價格販售賣相良好之商品，
待民眾電話詢價時，即以時機不再即刻以金融卡轉帳方式購買，
其利用一般民眾不懂轉帳程序，而設計出一套繁複的操作順序指示，
以達到將一般民眾之存款詐轉的目的，按照其指示操作後轉成功的金額往往數十倍於原來之費用。

（四）假擄車、擄人，真詐財

歹徒謊稱已將學童擄走，或尾隨民眾車輛違停被拖吊，
將警方所留粉筆資料擦去，再留電話與被害人聯絡，
利用被害人緊急慌亂之際疏於查證，要求被害人至自動櫃員機辦理轉帳，騙取錢財。

（五）冒名警察單位通知金融卡資料外洩

歹徒大量「亂槍打鳥」式向行動電話手機用戶撥打電話，
佯稱是某警察單位破獲偽造金融卡犯罪集團，騙稱辦案時發現對方的金融卡資料外洩，
促對方儘速持提款卡到提款機操作「測試」一下，先把民眾騙到提款機前，
再利用手機指示如何操作的過程，使民眾一邊聽指示，
一邊操作按鍵而分心時，騙被害人將銀行戶頭內的存款轉帳出去。

（六）假「現金卡」資料外洩，真詐財

歹徒傳送有關「誠泰、一銀、郵局」持有現金卡客戶，
因資料外洩，為保障客戶權益，請速撥「02-66203909」轉風險科陳科長之簡訊，
騙民眾至自動櫃員機輸入帳號並轉帳詐財。

（七）假借「聯合金融中心」或「全國金融控管中心」詐財

歹徒以「聯合金融中心」或「全國金融控管中心」名義，以簡訊方式告知民眾，
其所持用之金融卡或信用卡之資料已外洩，為幫助更新資料，
要求民眾到自動櫃員機重新設定新資料，騙民眾至自動櫃員機輸入帳號並轉帳詐財。

（八）竊取被害人基本資料，直接電話恐嚇詐財

歹徒竊取被害人信箱內的帳單信件並取得其基本資料，
直接打電話或傳手機簡訊給被害人，自稱是某幫派兄弟，
並直接說出家中成員、從事行業、地址等資料，如不想受傷就花錢了事。

（九）恐嚇斷人手腳詐財

詐騙集團竊取被害人的繳款單據，獲得被害人的基本資料，
直接打電話或傳手機簡訊給被害人，佯稱自己是道上兄弟，
為被害人得罪的某人主持公道或曾與人結怨代為調解。

要求被害人匯出數萬元至十多萬元不等擺平，否則就斷其手腳，
為讓被害人相信，更說出其家中成員、地址及從事行業等，
讓被害人心生畏懼，如不想受傷就花錢了事。

（十）「移花接木」上網標購名牌詐財

歹徒先上網向網路上的賣家標購商品，於取得賣家銀行匯款帳號後，
再於網站上刊登賣同型商品之廣告，要求買方把錢匯入先前賣家的帳號內，
等買方把錢匯入後，歹徒即向賣家要求交貨，並親自向賣家取貨，
造成真正的買家反而拿不到貨。

（十一）冒牌網站騙卡號Ａ錢

全球知名網站近日接連遭到假冒，造成巨額損失，
歹徒模仿擁有優良信譽的「美國花旗銀行」、「亞馬遜網路書店」及拍賣網站「eBay」、
誘使消費者自動登入，並提供信用卡號、收費地址及網路登入密碼等個人財務資料，
造成網路業者及消費者嚴重損失。

（十二）假租車真騙車

詐騙集團利用人頭先向租車業者租車三天，第一天拿車後，立即以行照資料，
偽造車主身分證，並至監理所取得車籍資料，第二天把車子過戶給新人頭，
第三天再由新人頭把車子過戶給中古車商，
從中謀取大筆金額，全程犯罪時間不到三天，號稱「七十二小時偷天換日」。

（十三）假「入戶匯款」真詐財

歹徒偽刻郵局的「儲匯壽險專用章戳」加蓋在偽造的「入戶匯款執據」上，
再傳真偽造的執據向商家表示，貨款已經匯入帳戶，商家不疑有詐，
疏於防範且未經查證，就提供商品或服務，
事後補登郵政儲金簿，才發現款項並未匯入帳戶。

（十四）假冒郵差、快遞詐財

歹徒假冒郵差至家中，謊稱須捺指紋並蓋印章簽收掛號郵件，
將一張高價面額之本票，前後左右摺疊起來，露出空白的一面，
使人誤以為是掛號信收執聯，在冒牌郵差半推半就下蓋了印章並按了指模，
讓民眾遭受重大財產損失。

（十五）刮刮樂、六合彩金詐欺

■詐騙集團印製大量刮刮樂彩券寄出，收件人一刮皆中鉅額獎金，
當被害人打電話查詢時，對方即要求預付百分之十五稅金後，
歹徒接著又以彩金須會員才能領取，
要求再繳會費及公司已代簽六合彩之簽注金，周而復始，連環詐財。

■詐騙集團刊登或散發廣告，宣稱為某國際集團公司與大陸官方交涉，
可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌，如有失誤願理賠千萬元等為餌，
向各地六合彩迷詐財。

■詐騙集團將刮刮樂置於知名商品紙箱內
使消費者誤信是廠商的酬賓活動並以刮刮樂上之電話查詢無誤後將稅金匯入指定帳戶內。

■詐騙集團利用報紙刊登中獎名單，
並在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人，俾以取信民眾。

（十六）信用卡詐欺

■歹徒設法先行得知消費者信用卡內碼後，據以偽、變造該信用卡，再勾結商家大肆消費。
■歹徒以偽、拾得他人遺失之身分證，向銀行申請信用卡後盜刷。
■歹徒在原申請人未收到銀行寄出的信用卡前，將其攔截後盜刷。
■歹徒以空白信用卡，用打凸機、錄碼機、燙印機打上持卡人身分資料、卡號對分利益。
■被害人利用信用卡在電腦網路上購物消費，致信用卡卡號遭到網路駭客入侵攔截，繼而被冒用盜刷。

（十七）網路購物詐欺

歹徒在網路上刊出非常低廉的商品誘使民眾匯款，再以劣品充數，交易完成後即避不見面。

（十八）網路銀行轉帳詐欺

歹徒在報紙上廣告或散發傳單，宣稱可幫助民眾貨款、加盟、購買法拍車等，
要求被害人先行到其指定銀行開戶，存入相當之權利金或保證金，
並設定電話語音約定轉帳帳戶（網路銀行服務及語音查詢帳戶餘額），
然後歹徒再要求被害人提供語音查詢餘額密碼及身分証件、地址等相關資料以便確認，
再行利用電話語音轉帳功能（網路電子交易）將被害人之存款轉帳領走。

（十九）提款機詐欺

歹徒利用民眾貪圖方便心理，在遊樂場或臨時市集旁放置假提款機，
使民眾置入信用卡或金融卡後發行側錄密碼，並以盜領存款。

（廿）假權狀、證照文件詐欺

不法之徒利用精密手法，偽造、變造身分證或政府機關核發執照、權狀、文書等證件，
以之行使實施各種詐欺行為。

如以他人偽、變造身分證申領護照，或以假文件請領土地所有權狀等皆是。

（廿一）金光黨詐欺

以二人或三人一組，向被害人謊稱其中一人為傻子，身懷鉅款或金飾，
激起被害人的貪念，以「扮豬吃老虎」配合「移花接木」等手法，
利用人性貪小便宜弱點，用假鈔或假金飾詐財。

此類詐欺案最常發生，應特別注意防範。

（廿二）假元寶、金飾詐欺

一人或二人衣著普通，向被害人佯稱其手上有甫挖掘出土的元寶、金條或戒指等金飾，
因需款應急，願以低價出售，引起受害人貪念而購買受騙。

（廿三）票據詐欺（芭樂票詐欺）

■在銀行開立支票存款帳戶，以空頭支票詐欺購財貨，借貸或清償債務。
■以他人名義設立帳戶領支票，或以他人名義開戶，
領取支票販賣，供人開立空頭支票，以為詐欺之用。

（廿四）虛設行號詐欺

■刊登新廣告虛設行號，廣招職員，以就業為餌，詐取就業保證金。
■虛設行號出售統一發票，便利他人逃稅之詐欺犯罪。
■利用虛設公司名義，以空頭支票對外購貨或舉債，以達詐財目的。
■假稱經營事業利潤優厚，並以缺乏資金為由，
利用人貪圖暴利之心理弱點，引誘入股，四處吸金詐財。

（廿五）重利型投資詐欺

以投資重大土地開發或專利案之暴利行業為餌，
初期給予投資者些許利益甜頭，待吸金達到一定飽和點就宣布倒閉潛逃，
使參加投資者遭受錢財損失。

（廿六）惡性倒閉詐欺

讓人誤信其公司之營業及財務狀況良好，藉以向外大舉進貨或借貸，
隨後將財產化整為零，宣告倒閉，續以極低金額折成償還，
並請被害人立據放棄其餘債權。此即俗稱之「破產詐欺」。

http://tw.group.knowledge.yahoo.com/specialized-ability/article/view?aid=497

http://tw.myblog.yahoo.com/bunny-lawfirm/article?mid=5084

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