兆豐金說了多大的謊？-甚麼是"法輪大法"?│愛情公寓交友網站與聊天室

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篇名: 兆豐金說了多大的謊？
作者: 甚麼是"法輪大法"?	日期: 2016.08.23　　天氣: 　心情:

王定宇
8 小時 ·

兆豐金說了多大的謊？掩飾著多大的事？

ㄧ、先來看看兆豐金開的漏洞，流了多少錢出去，據兆豐金內部帳目，單單看2013、14二年的帳：
1. 紐約分行與箇朗自由區分行間的信用交易總值在2013年與2014年分別是35與24億美金。

2.巴拿馬市分行同兩年交易的數值則是11億與45億美金。

光上面二年就高達3680億台幣！

二、兆豐金說沒有洗錢個案，真的嗎？看看下列的例子：
1. NYDFS以兆豐銀巴拿馬分行所涉嫌的活動為題，透露美方查核後發現，從2010到2014年間，紐約分行多次把匯錢到巴拿馬分行關閉兩個月的帳戶，被退匯之後，再以中介銀行批准支付進入帳戶，更明顯的是，匯錢的帳戶與收錢的帳戶，都是同樣持有者，也就是有特定人將可疑資金，透過兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行之間進行進出，看來美方掌握了名單喔。

2. 巴拿馬分行是代表數名解款人（可疑付款沖銷）沖銷其電匯付款之銀行，而兆豐紐約則是收受來自巴拿馬分行之可疑與不尋常付款授權（或付款沖銷）之中介付款銀行。當檢查小組質問此一關係時，紐約分行人員所提供的卻是毫不相干的解釋。

3. 兆豐紐約在2010年至2014年間，從事了相當數量的付款授權，而該等交易中，有數個巴拿馬籍受款人之戶頭，是由箇朗自由區分行在未取得符合「認識你的客戶（Know-Your-Customer, KYC）」程序所要求之文件下，即行結算之戶頭。活動高度可疑。更可疑的是，這些戶頭大多僅開設不到兩年，有的甚至只開設不到一年，即行結算。啟人疑竇還包括，這些可疑付款沖銷之付款人與受款人均為同一人。在部分事例裡，原始付款指示是在受款帳戶已經結算後數個月才送出，而且這些可疑付款沖銷，至少一直持續到2015年。
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王定宇
12 小時 ·

定宇獨家報報...兆豐金的DFS金檢不合格報告，其實至少有二次，顯示兆豐從2012年就已經有問題了！

雖然美國DFS金檢報告在今年（2016）的二月，兆豐的答覆是在三月二十四曰，但是這份DFS金檢報告，呈現的是2015年一月到三月份，金檢人員到銀行檢查銀行2014年9月止的作業。同時也一併檢查銀行，是否落實執行2013年金檢單位的改善要求。這是DFS 的consent order 的第四段。也就是說，早在2013年的金檢，銀行就可能不合格了，所以要有corrective actions.

2015年一月到三月的檢查，發現兆豐的問題更多。這表示在2015年三月，兆豐銀行就知道問題，竟然放任沒有處理。

一般來說，美國金檢單位每年都會來銀行金檢，以兆豐的規模，可能會有三十位左右的金檢人員，到銀行金檢兩個月，其中每個星期都會和銀行高層會議，update 金檢的進度及問題，讓銀行可以每週即時解釋及補救。全部檢查完畢會與銀行高層開會（exit meeting ），明白告訴銀行所有檢查的結果，讓銀行有充分的時間答辯，如果問題嚴重，會要求總行高層參加，甚至要求董事會成員參加，以兆豐的嚴重性，總行甚至金管會至少應該在2015 年3月份，就應該知道此事，甚至可能早在2013年的金檢，就知道有問題，這次重罰應該是兆豐長期的失職放任洗錢漏洞引起。

這個長期放任洗錢漏洞，引發幾個待查事項，行政院啟動的調查必須查明：
為什麼兆豐金高層明知問題，卻不將洞補上？
從這個漏洞，牽涉哪些帳戶？
這些帳戶流出了什麼錢？
兆豐金高層必然知情，金管會是否早已知情？
身為官銀長官的財政部是否知情？

標籤: 台灣沉思學習

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