1. 請簡單描述下列各種股票型基金的投資標的？
a. 中小型基金：
多集中在資本額較小、具成長潛力的中小企業股票。
b. 指數型基金：
以大盤指數或特定股價指數成分股為投資標的，追蹤大盤指數或特定股價指數的績效表現。
c. 價值型基金：
以股價淨值比或本益比較低的股票為投資標的。
2. 一般而言投資人買賣共同基金的收益來源有哪些？
a. 基金淨值價差收益：當基金淨值上漲超過投資人的申購成本時，即產生淨值價差收益。
b. 基金配息收入：包括現金分配及轉入基金再投資兩種。投資人必須在投信公司規定的配息基準日當天仍持有共同基金，才能取得配息收入。
c. 匯兌損益：若投資人所投資的是以外幣計價的共同基金，在申購至贖回期間，若外幣相對新台幣升(貶)值，將會產生匯兌(損)益。
3. 共同基金雖然可透過分散投資的方式來降低風險但並非完全沒風險，請問其主要有哪些風險種類？
a. 市場風險：指在同一投資區域受到整體市場因素影響所產生的投資風險。
b. 通貨膨脹風險：物價上漲會侵蝕投資人的報酬率，使其購買力降低，故又稱為購買力風險。
c. 利率風險：利率波動往往會牽動各種金融資產的價格變化，而利率波動對基金淨值的影響。
d. 匯率風險：匯兌損益的產生，即代表投資外幣計價基金需面對的匯率風險。
e. 信用風險：指公司無法清償債務利息或本金的風險，當公司發行違約事件時，其所發行的債券或股票價格將出現重挫的現象。
f. 流動性風險：指投資人所持金融資產不易變現的風險。
4. 請問景氣對策信號有哪機種燈號，各代表何種意義？
景氣對策信號共有五種燈號。
a. 紅燈代表景氣過熱
b. 黃紅燈代表景氣活絡
c. 綠燈代表景氣穩定
d. 黃藍燈代表景氣欠佳
e. 藍燈代表景氣衰退
5. 無論是投資人或基金經理人，都應評估共同基金的績效表現，請問完整的基金績效評估需考量哪些面向？
完整的績效評估須同時考量共同基金的風險與報酬，不能只單獨評估其中一項指標。確認是否達到當初所設定的投資目標。如果沒有達到投資目標，則應立即檢討目前策略執行的效率，或進一步調整資產配置策略，使其績效表現更能貼近投資目標。
6. (必)請問目台灣有哪些業者，可承做代客操作業務？如果要找一家代客操作業者，你會如何選擇？
a. 投信公司、投顧公司、信託業
b. 針對有價證券、證券相關商品或其他經金管會核准項目之投資或交易，進行價值分析、投資判斷，並基於該投資判斷，為客戶執行投資或交易之業務。
7. 一般而言，退休基金具有哪些功能？
a. 穩定金融市場：
退休基金成立之後，其資金運用的績效將會影響所有退休員工的權益。
b. 促進資本的形成：
當退休基金投資於公債、股票、公司債等金融工具的同時，便等於提供了政府與企業一筆資本，有助於該國的資本形成。
c. 監督企業經營：
在英、美及許多退休基金發達的國家，退休基金往往會投資企業前景良好及管理績效穩健的公司，並且進行長期投資。
d. 強化社會福利：
退休基金的基本功能在提供員工無虞的退休生活，而隨著制度設計漸趨完善，許多退休基金也提供了更全面性的社會福利功能。
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