固定收益基金投資回報訊息-【♬ⓛ.ⓢ】國際金融│愛情公寓交友網站與聊天室

還沒登入愛情公寓嗎？還沒加入愛情公寓嗎？馬上進入公寓和 10,555,818 個住戶交朋友～

紅包抽抽樂！小資變土豪！

素人也能成為明日之星！

移除此區廣告請加入VIP

檔案狀態:

住戶編號:957278

【♬ⓛ.ⓢ】國際金融的日記本

快速選單

美股震盪布局全球基金較穩《前一篇

後一篇》感情專一人的特徵(轉)

回應

給他日記貼紙

給他愛的鼓勵

檢舉

篇名: 固定收益基金投資回報訊息
作者: 【♬ⓛ.ⓢ】國際金融	日期: 2008.01.25　　天氣: 　心情:

親愛的投資人您好：

請看【 2007/12/31 經濟日報】報導 "金鼠年瞄準固定收益基金"，我整理的重點如下：

永豐銀、中信銀以及公股銀行不約而同地建議提高債券基金的比重，以全球債與美國政府債為主，逢低加碼新興市場債；至於股票型基金的衛星持股，建議是新興亞洲或拉丁美洲基金，而核心持股，建議以全球或是平衡型基金為主。
2008年全球股市在經濟成長趨緩、企業盈餘表現分歧、利率動向轉趨中立的情況下，市場波動將為加劇，不同市場的報酬表現差距拉大，因此，投資策略千萬別再單押一個地區。
銀行理專就指出，明年市場不大會出現前幾年動輒20%至30%的高報酬，資產配置很重要。
富蘭克林投顧更提醒，在景氣溫和擴張、大盤傾向盤整的格局下，同樣投資一個市場，基金表現可能很兩極。建議可從同種類型基金中，檢視短、中、長期績效皆優於大盤，而且下檔風險較低的基金。
理專則建議，穩健型投資者首推美林環球資產配置，至於能源題材以及俄羅斯總統大選題材可以選霸菱東歐、美林新歐與綠能環保概念持續發燒的美林新能源；能源、礦業、原物料全球資源概念可挑霸菱全球資源；亞洲區東北亞及東南亞的發展可以選擇寶源新興亞洲搭配JF東協。
資產配置建議保本100%保息10%的境外理財工具：美林大中華地產基金

1. 安全：保本100%

o 第一順位：香港美林資產管理公司SPV信託帳戶

l 託管銀行：中國光大銀行 (成都)、信託帳號：3985 0188 0000 4022

o 第二順位：成都聚業房地產開發公司：融資金額1.2倍價值的抵押資產

l 抵押資產：土地、在建項目、已完工房產、公司股權

l 成都聚業房地產開發公司共有註冊資金3,000萬人民幣 (含宏基建築工程公司的註冊資金為2000萬人民幣)，總資產1.9億人民幣，已實現房產銷售收入近5億人民幣，現有資金1.2億人民幣，2007年預計實現銷售額2.6億人民幣，實現利潤額6,000萬人民幣。

o 第三順位：成都聚業房地產開發公司：法人代表個人提供無條件的個人財產擔保

o 第四順位：四川省鑫通達信用擔保責任公司 (資產5,000萬人民幣)

2. 獲利：保證每年固定配息

o 人民幣計價保證：1至3年每年為10%，第4年為10.5%，第5年為11%，第6年為11%

o 港　幣計價保證：1至3年每年為12%，第4年為12.5%，第5年為13%，第6年為13%

詳細報導如下：

--------------------------------------------------------------------------------

金鼠年瞄準固定收益基金

【經濟日報╱記者林巧雁、呂郁青／台北報導】
2007.12.31 03:01 am

經歷五年股市大多頭，明年投資基金恐怕要保守一點，降低獲利期待，投資口袋可以安穩一些。

永豐銀、中信銀以及公股銀行不約而同地建議提高債券基金的比重，以全球債與美國政府債為主，逢低加碼新興市場債；至於股票型基金的衛星持股，建議是新興亞洲或拉丁美洲基金，而核心持股，建議以全球或是平衡型基金為主。

永豐金專業副理王翰瑩說，過去幾年投資人所熟悉的低波動高報酬時代已經過去，即將面臨的是一個震盪幅度加大，提供報酬合理的金融市場。

2008年全球股市在經濟成長趨緩、企業盈餘表現分歧、利率動向轉趨中立的情況下，市場波動將為加劇，不同市場的報酬表現差距拉大，因此，投資策略千萬別再單押一個地區。

某公股金控旗下銀行理專就指出，明年市場不大會出現前幾年動輒20%至30%的高報酬，資產配置很重要。

富蘭克林投顧更提醒，在景氣溫和擴張、大盤傾向盤整的格局下，同樣投資一個市場，基金表現可能很兩極。建議可從同種類型基金中，檢視短、中、長期績效皆優於大盤，而且下檔風險較低的基金。

新能源近幾年成為投資熱門商品，銀行理專表示，同樣是新能源基金，他建議客戶選擇老基金，而非新基金。因為老基金已經歷十年好與不好的景氣，表現相對穩健；新基金可能第一年績效好，但三、五年後不見得仍然表現很好。

公股理行理專則建議，穩健型投資者首推美林環球資產配置，至於能源題材以及俄羅斯總統大選題材可以選霸菱東歐、美林新歐與綠能環保概念持續發燒的美林新能源；能源、礦業、原物料全球資源概念可挑霸菱全球資源；亞洲區東北亞及東南亞的發展可以選擇寶源新興亞洲搭配JF東協。

【 2007/12/31 經濟日報】

--------------------------------------------------------------------------------

美林大中華地產基金簡介

SPV：香港美林資產管理公司

投資方式與最低供款金額

(1) 單筆投資固定收益：

3年滿期 (港幣計價HB03，人民幣計價RB03)：25萬港幣 (約 106.25萬台幣)

4年滿期 (港幣計價HB04，人民幣計價RB04)：20萬港幣 (約 85萬台幣)

5年滿期 (港幣計價HB05，人民幣計價RB05)：15萬港幣 (約 63.75萬台幣)

6年滿期 (港幣計價HB06，人民幣計價RB06)：10萬港幣 (約 42.5萬台幣)

(2) 單筆投資複利積存：

3年滿期 (港幣計價HI03，人民幣計價RI03)：25萬港幣 (約 106.25萬台幣)

4年滿期 (港幣計價HI04，人民幣計價RI04)：20萬港幣 (約 85萬台幣)

5年滿期 (港幣計價HI05，人民幣計價RI05)：15萬港幣 (約 63.75萬台幣)

6年滿期 (港幣計價HI06，人民幣計價RI06)：10萬港幣 (約 42.5萬台幣)

(3) 定期定額投資複利積存：

3年滿期每年供款 (港幣計價HS03，人民幣計價RS03)：每年5萬港幣 (約 21.25萬台幣)

4年滿期每年供款 (港幣計價HS04，人民幣計價RS04)：每年4萬港幣 (約 17萬台幣)

5年滿期每年供款 (港幣計價HS05，人民幣計價RS05)：每年3萬港幣 (約 12.75萬台幣)

6年滿期每年供款 (港幣計價HS06，人民幣計價RS06)：每年2萬港幣 (約 8.5萬台幣)

閉鎖期與提前贖回

(1) 單筆投資及3年期定期定額產品：

第一年內不能解約。滿一年起至契約滿期前可以部份或全部贖回 (按解約金比率)。

(2) 4~6定期定額產品：

前兩年內不能解約。滿一年但未滿二年最高可以贖回50%，滿二年起至契約滿期前可以部份或全部贖回 (按解約金比率)。

供款假期

(1) 3年期定期定額產品：

繳足一年後不能繼續供款，可以不用解約並以最後一次供款當年度末實際解約金享有未來不必再每年供款後繼續享有複利增值至滿期。

(2) 4~6定期定額產品

繳足二年後不能繼續供款，可以不用解約並以最後一次供款當年度末實際解約金享有未來不必再每年供款後繼續享有複利增值至滿期。

保證每年固定收益率

(1) 用人民幣計價保證：

1至3年每年為10%，第4年為10.5%，第5年為11%，第6年為11%

(2) 用港幣計價保證：

1至3年每年為12%，第4年為12.5%，第5年為13%，第6年為13%

信託擔保責任公司：四川省鑫通達信用擔保責任公司 (資產5,000萬人民幣)

託管銀行：中國光大銀行 (成都)、信託帳號：3985 0188 0000 40221

項目公司：成都聚業房地產開發公司

(1) 融資目標：3個月內，融資2,000萬人民幣，6個月內融資5,000萬人民幣。12個月內融資1億人民幣。

(2) 保本保息的抵押擔保品：

(一) 1.2倍價值的抵押資產

公司共有註冊資金3,000萬人民幣 (含宏基建築工程公司的註冊資金為2000萬人民幣)，總資產1.9億人民幣，已實現房產銷售收入近5億人民幣，現有資金1.2億人民幣，2007年預計實現銷售額2.6億人民幣，實現利潤額6,000萬人民幣。

(二) 法人代表個人提供無條件的個人財產擔保

(3) 財務報告：獨立第三方註冊會計師稽核

(4) 資金使用：四川成都合格律師監督

歡迎有興趣投資或推薦客戶，請與我們聯絡 ~

標籤:

瀏覽次數:97 人氣指數:3097 累積鼓勵:150

切換閱讀模式

回應

給他日記貼紙

給他愛的鼓勵

檢舉

給本文愛的鼓勵：