參考：華南銀行http://campaign.hncb.com.tw/intranet/trust.asp

境外基金淨值認定及作業確認日一覽表 　

http://campaign.hncb.com.tw/intranet/trust/20081231/123--30.pdf

國內基金交易須知一覽

http://campaign.hncb.com.tw/intranet/trust/20081231/123-2.pdf

（下面是教你如何判斷「Ｔ」，但是基金申購、贖回的淨值Ｔ＋ｎ天是看上面的網址為主）

１．Ｔ：指的是「申購日」、「贖回日」

２．Ｔ＋４：指的是「申購日」＋「４天營業日」才會有單位，遇假日順延至最新營業日

　　Ｔ＋４：指的是「贖回日」＋「４天營業日」贖回的錢才會入帳，遇假日順延至最新營業日

３．如果下單那天，台灣的銀行沒開，就會順延至最新營業日為「Ｔ」計算日

[例如：定期定額４／６（日），台灣的銀行在４／７（一）才營業，所以這筆定期定額會在４／７（一）扣款，Ｔ不是下單的４／６（日）而是４／７（一），Ｔ＋４天，就是在４／１１（五）才會有單位數。]

[例如：贖回基金在４／６（日），台灣的銀行在４／７（一）才營業，所以這筆贖回基金會在４／７（一）銀行才會下單贖回，Ｔ不是下單的４／６（日）而是４／７（一），Ｔ＋４天，就是在４／１１（五）錢才會入帳]

４．如果５／２買了「印度」基金，假設５／２台灣銀行有開，有扣款了，但是５／２印度股市沒開盤，就會順延至營業日５／３為基金「申購日」、「贖回日」的Ｔ。

參考註1、註2解釋：境外基金淨值認定及作業確認日一覽表  http://campaign.hncb.com.tw/intranet/trust/20081231/123--30.pdf